TALLER: GESTIÓN CREDITICIA PARA NO MINORISTAS

COMPETENCIAS:
Con este curso el participante será capaz de:

 Conocer las principales normativas vigentes relacionadas a la Banca no Minorista, así como la importancia de la información económica que influyen en las empresas.
 Identificar la información cualitativa relevante que influye en la evaluación del crédito.
 Realizar un análisis cuantitativo a la empresa durante la evaluación del crédito no minorista.
 Utilizar herramientas como el flujo de caja para hacer un análisis de la capacidad de pago.
 Conocer las herramientas financieras para hacer un análisis financiero de la empresa

DIRIGIDO A:
Personas cuyas actividades están relacionadas con las áreas créditos, cobranzas, riesgos, finanzas, así como el personal involucrado.

METODOLOGÍA:
 Se utilizará una combinación de presentación de los conceptos relacionados con cada uno de los temas y el desarrollo de casos prácticos adecuados al tipo de empresa que se está evaluando. Se concluirá con un análisis de los diversos criterios y metodologías que se puedan adecuar a este tipo de evaluación.

CERTIFICACIÓN:
La certificación estará a cargo del IFB CERTUS y se hará en un plazo de 10 días hábiles.

TEMARIO

Módulo 1: Situación del mercado crediticio peruano
 Normatividad relacionada con la evaluación crediticia no minorista: 
 Clasificación del deudor: Res. 11356-2008 y Res. 14353-2009
 Información mínima para la evaluación crediticia: Circular F524-2010
 Gestión de riesgo Crediticio: Res. 3780-2011

Módulo 2: Importancia de los aspectos del entorno: información económica
 Aspectos generales relacionados con la macroeconomía
 Análisis de variables macroeconómicos que afectan el entorno financiero.
 Análisis de sectores productivos en el país.
 Lectura de información económicas que afecta a las empresas

Módulo 3: Análisis Cualitativo
 Aspectos Internos y del Entorno Económico donde se desenvuelve el negocio
 Dirección y Gerencia empresarial
 Condiciones de mercado: Tipo de Negocio y estacionalidad
 Poder de negociación de proveedores y clientes
 Factores de contexto: Efectos macroeconómicos, situación del sector o actividad, factores políticos, sociales y ambientales a considerar
 Situación de sectores, actividad, perspectivas del negocio.

Módulo 4: Análisis Cuantitativo
 Importancia de los Estados Financieros en la evaluación crediticia
 Interpretación de los Estados financieros en el proceso de evaluación del crédito
• Análisis del Balance General 
• Análisis del Estado de resultado o de Ganancias y Pérdidas
• Análisis del Estado de Flujo de Efectivo como herramienta de evaluación crediticia
• Análisis del estado de Cambio Patrimonial
 Revisión de las Notas de los Estados Financieros
 Importancia del EBITDA
 Métodos de análisis de Estados Financieros. 
• Método Estructural o vertical.
• Método de tendencias u horizontal
 Análisis de los ratios financieros
 Caso aplicado: Elaboración de estados financieros de una empresa industrial.
 Caso aplicado: Análisis del Flujo de Efectivo como herramienta de evaluación crediticia de una empresa Industrial
 Caso aplicado: Análisis de los ratios relevantes en la evaluación de un crédito comercial

Módulo 5: Análisis de la capacidad de pago
 Importancia de la medición de la capacidad de pago a través del flujo de caja de un negocio
 Factores a considerar en la proyección del Flujo de Caja: factores externos e internos, criterios estadísticos, no estadísticos y mixtos
 Proyección de ventas y gastos y otros rubros importantes
 Análisis del flujo de caja
 Sensibilidad en escenarios negativos al Flujo de Caja en base a factores del entorno del negocio
 Caso aplicado: Proyección de la información financiera y análisis de sensibilidad considerando escenarios

Módulo 6: Herramientas para el análisis financiero
 El diagnostico empresarial y el Informe de Gerencia 
 Análisis del método del ciclo de conversión de Efectivo
 Análisis de costo, volumen y utilidad
 Análisis del apalancamiento operativo y financiero
 Informe de la situación del créditos posterior al desembolso
 Caso aplicado: Análisis del ciclo de conversión de Efectivo de una empresa industrial

FECHA Y LUGAR:
12 y 13 de julio de 2018 - Tendrá una duración de 16 horas académicas.

LOCAL
FEPCMAC (Conde de Chinchón N° 918, San Isidro, Lima)

INSCRIPCIONES
Teléfono: 012224002
Anexo: 207
E-Mail:Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.