Las rentabilidades promedio de los fondos mutuos en los últimos 12 meses alcanzaron el 27,68% en fondos de acciones en soles y 17,79% en dólares; y 6,32% los fondos de deuda en soles y 6,17% en dólares, indicó la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (AAFMP).
Al cierre del mes junio del 2024, el patrimonio administrado por los fondos mutuos en el país ascendió a US$10.628 millones (S/40.754 millones), informó la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (AAFMP).
En los últimos 12 meses, el patrimonio de los fondos mutuos presenta una variación porcentual anual de 41,89% en soles y una variación de 34,19% de su patrimonio en dólares.
Señaló que si se compara con el valor de diciembre del 2023 (US$8.864,4 millones), el patrimonio creció en 19,9% en el primer semestre del año. Desde abril del 2023, todos los meses viene creciendo el patrimonio administrado por los fondos, es decir, por 12 meses consecutivos.
A mitad del presente año, el número de partícipes de la industria de fondos mutuos llegó a 375,644, de los cuales el 97% son personas naturales y el 3% restante personas jurídicas. El crecimiento de los partícipes ha sido de más de 10% en lo que va del año.
Los fondos de deuda continúan siendo los de mayor inversión con un 67% del patrimonio de la industria, seguidos de los Fondos Flexibles (12%), los Fondos de Fondos (15,2%), los Fondos Estructurados (5%) y los Fondos de Acciones (0,3%), según información de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).
A nivel de sociedades administradoras, Credicorp Capital concentra el 31,85% del patrimonio administrado, seguido de BBVA Asset Management con 20,21%, Scotia Fondos con 19,1%, Interfondos con 17,15% y Fondos Sura con 11,69%.
Rentabilidad
Las rentabilidades promedio de los fondos mutuos en los últimos 12 meses alcanzaron el 27,68% en fondos de acciones en soles y 17,79% en dólares; y 6,32% los fondos de deuda en soles y 6,17% en dólares. Sin embargo, las ganancias pasadas no garantizan que estas se repitan en el futuro, ya que los fondos mutuos no pueden garantizar un rendimiento que no sea el obtenido por la gestión de las inversiones.
Europa redujo tasas en 0,25% y China estabilizó su sector inmobiliario; aunque Estados Unidos aumentó aranceles sobre importaciones chinas, reavivando tensiones comerciales.
A pesar de ciertos riesgos, el desempeño de los fondos mutuos Rentabilidades fue positivo hasta mayo del 2024, destacando el crecimiento de los fondos de acciones (12,22% en soles y 6,66% en dólares) y mixtos (7,07% en soles y 4,88% en dólares).
Concepto
Los fondos mutuos son vehículos de inversión conformados por aportes de dinero de personas y empresas, gestionados por Sociedades Administradoras de Fondos (SAF) bajo la supervisión de la SMV, que buscan generar una rentabilidad, acorde al perfil de riesgo elegido por el inversionista, mediante inversiones en instrumentos financieros tales como bonos, certificados de depósitos, acciones y otros instrumentos.
A través de un fondo mutuo se invierte en varias monedas, países, sectores diversificando el riesgo de las inversiones.
Los fondos mutuos se caracterizan por su flexibilidad en los montos de inversión y en las oportunidades en que se pueden realizar estas inversiones. Existen fondos mutuos que permiten inversiones desde S/20 o US$5.
Los fondos mutuos también ofrecen mayores rentabilidades frente a las alternativas tradicionales como las cuentas de ahorro o los depósitos a plazo.
Asimismo, se cuenta con la gestión profesional de expertos que eligen las mejores oportunidades de inversión. Finalmente se puede disponer del dinero en cualquier momento de manera fácil y rápida. Son entidades autorizada a vender cuotas de Fondos Mutuos los bancos, financieras, Sociedades Agentes de Bolsa (SAB) y otras autorizadas por la SMV.
AAFMP afirmó que, para lo que resta del 2024, la industria se mostrará muy competitiva lo cual beneficiará a los partícipes pues podrán gozar de retornos atractivos y alternativas novedosas de inversión.
Los asociados de la AAFMP son BBVA Asset Managment SAF, Credicorp Capital SAF, Fondos Sura SAF, Interfondos SAF y Scotia Fondos SAF.
