CURSO TALLER: TECNOLOGÍA CREDITICIA BASADA EN RIESGOS - Bajo COSO e ISO 31000: 2018 Risk Management
I. ANÁLISIS DE PROTECCIÓN Y GENERACIÓN DEL VALOR.
1.1. Análisis de los riesgos frecuentes y las causas en las IMF
1.2. Concepto de riesgos, análisis de la incertidumbre. (objetivo, factor y causa)
1.3. Análisis de los principales principios del Riesgo
1.4. Efectos de la cultura de control interno de los riesgos en los resultados
1.5. Evolución de las tendencias de la Gestión de los riesgos
1.6. Establecer niveles, apetito y tolerancia del riesgo
1.7. Cómo optimizar los riesgos en los procesos, subprocesos, actividades y tareas
II. TÉCNICAS PARA IDENTIFICAR RIESGOS
2.1. Identificación de las áreas de Impacto del Riesgo (Donde impacta el riesgo)
2.2. Identificación de las fuentes del Riesgo. (Análisis que origina el riesgo)
2.3. Uso de Herramienta y técnicas para identificar riesgos.
2.4. Técnicas de como describir los riesgos.
III. ANÁLISIS DEL RIESGO
3.1. Análisis de los factores que originan la incertidumbre
3.2. Jerarquización de los eventos y causas del riesgo
3.3. Modelamiento de los riesgos considerando la causa e impacto
3.4. Técnicas de como describir los riesgos en los informes de evaluación crediticia
IV. VALORACIÓN DEL RIESGO
4.1. Proceso de valoración, medición y aceptación del riesgo
4.2. Niveles de medición y aceptación de los riesgos
4.3. Métodos y factores de valoración (Consecuencia y Probabilidad)
4.4. Análisis, valoración y medición absoluta de los Riesgos
V. VALORACIÓN CON CONTROLES
5.1. Concepto de control interno, ¿Cómo protege el valor?
5.2. Riesgos con controles: Controles preventivos, Controles correctivos, Controles, Directivos y Controles concurrentes
5.3. Toma de decisiones basada en riesgos: Evitar el riesgo al decidir no continuar con el cliente, Tomar o incrementar el riesgo para lograr una oportunidad, Retirar la fuente
5.4. Cambiar la probabilidad, Cambiar la consecuencia, Compartir el riesgo, Retener el riesgo mediante decisión informada
5.5. Análisis de cobertura y eficacia del control interno
5.5.1. Ejecutado por cada funcionarios actividad de autoevaluación
5.5.2. Evaluación de los controles realizados por los supervisores
5.5.3. Evaluación de los niveles de controles realizado por otros funcionarios de los niveles siguientes
VI. SEGUIMIENTO DEL TRATAMIENTO DEL RIESGO
6.1. Los controles que se ejecutan para realizar el seguimiento de las medidas correctivas
6.2. Documentación de los controles de monitoreo o seguimiento
6.3. Evaluación de los resultados de monitoreo
VII. PLAN DE TRATAMIENTO
7.1. Desarrollo de los planes de tratamiento y evaluación de los resultados
VIII. CASO PRÁCTICOS
8.1. Técnica de interiorización del control del riego.
8.1.1. Riesgos inherente (sin control)
8.1.2. Riesgos residual (con controles)
8.1.3. Riesgo con tratamiento (con mejoras)
8.2. Proceso crediticio: Identificar, medir, tratar, controlar el riesgo
8.2.1. Promoción
8.2.2. Evaluación de la capacidad de pago
8.2.3. Evaluación de la Voluntad de Pago
8.2.4. Validación de la calidad de la evaluación
8.2.5. Comité de Crédito
8.2.6. Desembolso
8.2.7. Recuperaciones
8.3. Proceso de evaluación Crediticia del negocio de Cliente
8.3.1. Evaluación in situ
8.3.2. Capacidad de pago
8.3.3. Voluntad de pago
8.3.4. Actividad del negocio de los clientes
8.4. Propuesta de créditos basado en Riesgos.
8.5.Cómo interactúan, los indicadores de Riesgos, de gestión, de control y apetito al riesgo.
ALFONZO MUÑOZ: CPCC - CRMA - QAR
Es socio fundador de la firma auditora ALFONZO MUÑOZ Y ASOCIADOS S.C., con 24 años de experiencia profesional. Consultor especialista en Metodología de Riesgos en AMS CONSULTING. Contador Público Colegiado Certificado - CPCC, cuenta con CERTIFICATION IN RISK MANAGEMENT ASSURANCE - CRMA (Certificación de Aseguramiento de Gestión de Riesgos - CRMA), CERTIFICATION OF INTERNAL AUDIT QUALITY ASSESSMENT - QAR - PERFORMING THE REVIEWS (Evaluación e Calidad de Auditoría Interna), otorgado por THE INSTITUTE OF INTERNAL AUDITOR - EEUU; Diplomado de Gestión Integral de Riesgo Financiero y Diplomado de Auditoía Interna Basada en Riesgos, en la Universidad Sergio Arboleda (Colombia); Diplomate “Invesgative Financial Forensic Auditing” Emphasis on Anti-Money Laudering and Terrorism Financing - United States Inter American Community Affairs - EEUU; Diplomado de Gestión de Control Interno en la Universidad de Lima (Perú).
INFORMES E INSCRIPCIONES
SÁBADO 16 de febrero de 2019 - Hora: 09:00am a 05:00pm
AUDITORIO COPEME - Jr. Léon Velarde 333, Lince
INVERSIÓN: S/ 250.00 - (Incluye: material y certificado de participación
Tel. 6551978 | Cel. 920371622
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